利用短信群發平臺給客戶發送理財營銷短信這種營銷方式已經逐步為各大銀行所日常運用，但是一條合適的理財營銷短信應當如何編輯,針對這個問題，我們為大家收集整理了一些經典的銀行理財營銷短信模板供大家參考。

破冰短信

參考模板：**先生/女士，您好！我是**行**支行客戶經理**。我行現為了提 升客戶的服務質量，特委派我 成為您的專屬戶經理，以后您有任何需求都可以時間與我聯系，我會為您提供全方位服務。明天我 會與您再進行電話聯系，祝您生活愉快。

邀約短信

參考模板：**先生，您好！我是您的客戶經理**。恭喜您已經升級為我行的貴 賓客戶了。歡迎來 辦理我行的貴賓卡，持貴賓卡可享受優先辦理業務，手續費優惠等各項專享服務。為了更好的為您服務 ，請你到行之前聯系我（附上電話），祝您生活愉快！

二次跟進

參考模板：**先生（女士）您好。我是剛給您電話的xx銀行***支行客戶經理 ***！以后我就是您的專屬客戶經理了。我支行的地址是：**市**區**路（標志性建筑附近），我的聯系電話：*********（座機），***********（手機），希望我能為您提供更比較好、貼心的服務。謝謝您對農行的關注和支持， 祝您生活愉快！

產品到期、收益止盈止損

參考模板：**女士/先生，您好，我是您在招行的專屬客戶經理**，您在我行購買的**產品目前的收益情況是***。目前市場行情***，建議您適時贖回/加倉。您可于明日來網點詳細了解，詳情撥打**，我將竭誠為您服務（附上電話）。

該種短信適用于基金、保險類、理財產品營銷，及時提醒客戶基金盈利信息，有利于提升客戶對客戶經理的信任感；對于定期存款到期，在短信中不可寫明客戶存款金額，以免發生客戶投訴。

達標客戶邀約發放貴賓卡

參考模板：**女士/先生，您好。我是x行的客戶經理***，您在我行已經升級成為VIP客戶，請您帶身份證到行領取貴賓卡。您可在于明日到行領取，我幫您提前準備好相關資料。地址：***，電話：***。

該種方法是有效的客戶邀約方法，成功率較高，從客戶優越感入手，營銷客戶貴賓客戶，同時交叉營銷客戶貸記卡等相關類產品。

簽約及購買產品短信回訪

參考模板：**女士/先生，您好。我是您在x行的專屬客戶經理**，感謝您對我行的支持與厚愛。為了更好的為您服務，以后有到行辦理業務需求或者其他服務需求時，可以提前聯系我，我將竭誠為您服務（附上電話）。

及時跟進購買產品的客戶，進行客戶回訪，一方面使客戶感到在我行的尊貴，另一方面提升客戶體驗，讓客戶感到銀行不是為了營銷產品而營銷，而是在真正關注客戶需求。

發送新客戶認養短信或者信函

參考模板：**女士/先生，您好！我是x行**支行的客戶經理**，今后由我擔任您的專屬客戶經理，您有任何關于銀行服務或者市場方面的咨詢都可以隨時聯系我，這是我的聯系方式，請查收并保持聯系，祝您生活愉快！

針對新簽約或認養客戶，首次介入向客戶“推介”自己，以服務為切入點，給客戶留下一個好的“印象”！

同時，注重客戶查看短信、微信的時間偏好、內容偏好等，如在工作時間發送短信、短信內容中隨附客戶經理手機號碼等，方能有效的提升短信營銷的成功率和客戶回電率。

特殊紀念日短信祝福

參考模板：**女士/先生，您好。今天是您的生日，您的客戶經理**及招行（網點名稱）全體員工祝您生日快樂，身體健康！真誠感謝您對x行的支持與厚愛。

針對貴賓客戶重要節日的提醒，雖然老套，但卻非常有效。客戶會為客戶經理日常的關注為打動，進行拉近彼此的關系。

節日短信

參考模板：**女士/先生，您好。我是您在x行的專屬客戶經理***，今天是** 節，祝您節日快樂，生活愉快。為了感謝您對我行的支持與厚愛，我們專門為您準備了精美的禮品，麻煩您**過來領取。